Cash Management: Noter om Cash Management (med vigtige elementer)
Cash Management: Noter om Cash Management (med vigtige elementer)!
Kontantforvaltning er kunsten at styre virksomhedens kortsigtede ressourcer til at opretholde sine igangværende aktiviteter og optimere likviditeten. Det refererer til, hvordan en virksomhed har til hensigt at identificere sin kortfristede kontantposition, benytte sig af overskydende kontanter og håndtere mangler i kontanter, der er nødvendige for at imødekomme de umiddelbare behov.
Image Courtesy: valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg
Hvis iværksætteren ikke har overvejet sådanne problemer, kan det undergrave virksomhedens langsigtede udsigter - og endda dets kortsigtede stabilitet. Den kortsigtede likviditetsposition er meget vigtigere for en mindre virksomhed end en veletableret stor virksomhed. Selv små uoverensstemmelser i pengestilling kan true selve overlevelsen af et nyt venture.
Iværksættere bør tænke på likviditet fra dag ét, men de fleste glemmer at overveje det, fordi de har fået nogle andre problemer i deres sind. Så længe der er nok penge på bankkontoen, giver iværksættere ikke meget om pengehåndtering. Det kan give dem sårbare over for alle slags pengestrømsproblemer.
De vigtigste elementer i cash management er som følger:
1. Effektiv udnyttelse af omsætningsaktiver og kortfristede forpligtelser i løbet af hver fase af konjunkturcyklusen
2. Systematisk planlægning, ledelse og overvågning af selskabets samlinger og udbetalinger
3. Indsamling, forvaltning og formidling af oplysninger for at muliggøre effektiv udnyttelse af disponible midler
Den enkle regel om cash management er at maksimere pengestrømme. Ofte er der måder for dig at forbedre din kontantposition ved blot at sikre dig, at dine fakturerings- og indsamlingssystemer fungerer så effektivt som muligt.
Du kan søge at bringe penge ind i virksomheden hurtigst muligt ved fakturering med det samme, aggressivt at følge op på forfaldne beløb og endda undersøge mulighederne for at indsamle forskud og indskud fra kunder. Så hold fast på dine penge så længe som muligt ved at administrere dine gæld. Det betyder, at du tager så meget tid som du har lov til at betale din virksomheds regninger, men pas på at undgå forsinkede gebyrer eller rentegebyrer.
Hvis du har en god kontrol med cash flow i dit venture, vil det fritage dig for hele tiden at bekymre sig om kontanter og vil give dig mulighed for at koncentrere dig om andre vigtige aspekter af virksomheden. Nogle store fordele ved god kontanthåndtering findes her:
1. Øger muligheden for, at din virksomhed aldrig løber tør for kontanter
2. Eliminerer den konstante bekymring i forbindelse med ikke at vide din nuværende og fremtidige kontante position
3. Forbedrede forhold til dine leverandører som følge af god betalingspraksis
4. Evnen til at forudse cash flow problemer længe før de rent faktisk sker
Virkningen af dårlig kontantstyring:
En overflod af problemer kan skyldes dårlig kontant forvaltning. Et af de øjeblikkelige resultater af dårlig kontantstyring er, at du ikke har nok penge til at dække dine øjeblikkelige udgifter og betalinger. De vigtigste problemer som følge af en sådan situation er diskuteret her.
Utilfredse leverandører:
Leverandører vil være utilfredse med forsinkede betalinger. I første omgang vil de ikke stoppe forsyningen, men andre problemer vil helt sikkert afgrøde som højere priser, forsinkede leverancer og kvalitetsproblemer. Uden at foretage betalingerne, vil du være i svag position for at klage eller at true med at ændre leverandører.
Ulykkelige medarbejdere:
Hvis du ikke er i stand til at opfylde lønforpligtelser på payday, vil medarbejderne være bekymrede for virksomhedens finansielle stabilitet. Forlængede eller hyppige forsinkelser vil få dem til at søge beskæftigelse andetsteds.
Defaulting kunder:
Hvis dine kontante problemer er et resultat af forsinkede samlinger, vil kunderne skylde dig mange penge. Det betyder også, at de står for at tjene meget ved ikke at betale og tage deres forretning andetsteds. Nogle af kunderne kan ty til sparsomme undskyldninger, såsom dårlig produkt eller ringere service, for at undgå at betale.
