Vigtige funktioner udført af centralbanker (6 funktioner)

Vigtige funktioner udført af centralbanker er som følger: 1. Centralbank som Noterbank nummer 2. Centralbank som depotbank for valutareserver 3. Centralbank som bankmand til regering 4. Centralbank som bankmand til handelsbanker 5. Centralbank som Kontrolchef for Kredit 6. Centralbank som Promotor for Økonomisk Udvikling.

Beføjelserne og rækkevidden af ​​centralbankernes funktioner varierer fra land til land.

Men der er visse funktioner, som almindeligvis udføres af centralbankerne:

1. Det udsteder landets valuta noter.

2. Det er bevarer af valutareserverne i landet.

3. Det tjener som bankmand til regeringen.

4. Det tjener som bankmand til kommercielle banker.

5. Det er pengeinstitutter, der regulerer bankernes kreditoprettelsesaktivitet og udfører en kreditkontrolfunktion.

6. Hvis fremmer landets økonomiske udvikling.

1. Centralbank som Note Bank:

Centralbanken har lov til at udstede sedler - lovligt betalingsmiddel. Handelsbanker kan ikke udstede valuta noter. Centralbankens ret til at udstede noter giver det ene eller partielle monopol på noteudstedelse, mens Indien i Indien har et partielt monopol på noteudstedelse, for eksempel udstedes en rupee noter af finansministeriet, men Resten af ​​noterne udstedes af Reserve Bank.

Ifølge De Kock er følgende hovedårsagerne til koncentrationen af ​​noteremissionen i centralbanken:

(a) Det fører til ensartethed i notercirkulationen og dens bedre regulering.

(b) Det giver særprægede prestige til notatproblemet.

c) Det gør det muligt for staten at udøve tilsyn med uregelmæssigheder og uregelmæssigheder begået af centralbanken i udstedelsen af ​​noter.

(d) Det giver centralbanken en vis grad af kontrol over bankernes utilstrækkelige kreditudvidelser, da kreditudvidelsen naturligvis fører til øget efterspørgsel efter sedler.

Centralbanken har tre overvejelser i tankerne, mens der udstedes pengesedler, nemlig ensartethed, elasticitet og sikkerhed. Anmerkningsretten er reguleret ved lov. Ifølge loven skal alle udstedte noter matches med et aktiv af samme værdi (aktiver som statspapirer, guld og udenlandsk valuta og værdipapirer). Dette er nødvendigt for at inspirere offentlighedens tillid til papirvaluta.

2. Centralbank som depotbank for valutareserver:

Centralbanken besidder alle valutareserver - nøglevalutaer som amerikanske dollars, britiske pund og andre fremtrædende valutaer, guldlager, guldguld og andre sådanne reserver - i varetægtsfængslet. Denne ret i centralbanken gør det muligt for den at udøve en rimelig kontrol over valutakurs, for eksempel for at opretholde landets internationale likviditetsstilling med en sikker margen og for at opretholde den eksterne værdi af landets valuta i forhold til nøgle udenlandske valutaer.

3. Centralbank som bankmand til regeringen:

Som regeringens bankmand opretholder centralbanken bankkonti for offentlige myndigheder, bestyrelser og virksomheder og udfører de samme funktioner som en kommerciel bank normalt udfører for sine kunder.

Den accepterer indlån fra kommercielle banker og forpligter sig til at indsamle checks og udkast trukket på banken; den forsyner regeringen med de kontanter, der kræves til betaling af løn og løn til deres personale og andre kontante udbetalinger og overfører midler fra regeringen fra en konto til en anden eller fra et sted til et andet.

Desuden fremmer det også kortsigtede lån til regeringen i forventning om inddrivelse af skatter og rejser lån fra offentligheden. Det gør også ekstraordinære fremskridt i perioder med depression, krig eller andre nationale nødsituationer. Desuden giver centralbanken en meget nyttig bankudveksling, der er nødvendig for at imødekomme tilbagebetaling af gæld og serviceafgifter eller køb af varer og andre udbetalinger i udlandet, og ved at købe noget overskydende valuta, som kan tilfalde regeringen fra udenlandske lån eller andre kilder.

Centralbanken tjener også som agent og rådgiver for regeringen. Som agent for regeringen er det pålagt opgaven at styre den offentlige gæld og udstedelsen af ​​nye lån og statsobligationer på vegne af regeringen. Det tillægger også usolgte statspapirer.

Endvidere er centralbanken skatteagent for regeringen og modtager skatter og andre betalinger på statskonto. Ved at optræde som finansiel rådgiver for regeringen udleder centralbanken en anden vigtig tjeneste: Det rådgiver regeringen om vigtige spørgsmål om økonomisk politik som f.eks. Underskudsfinansiering, devaluering af valuta, handelspolitik og valutapolitik.

Centralbanken fungerer også som repræsentant for staten i internationale finansielle forhold. Det har til opgave at opretholde nationens reserver i international valuta.

4. Centralbank som bankmand til kommercielle banker:

Bredt set fungerer centralbanken som bankmand til kommercielle banker i tre kapaciteter: (i) som depotbank for kontanter i handelsbanker; (ii) som udlåner af sidste udvej og (iii) som clearingsmiddel.

Således fungerer centralbanken som en dirigent og leder af banksystemet i landet. Det fungerer som en ven, filosof, og vejledning til kommercielle banker.

(i) Forvalter af kontanter i handelsbanker:

Erhvervsbankerne finder det hensigtsmæssigt at holde deres reservekrav hos centralbanken, fordi dens noter giver den største tillid og prestige, og regeringens banktransaktioner udføres af denne institution. Således beholder handelsbanker i alle lande en vis procentdel af deres likviditetsreserver med centralbanken ved hjælp af brugerdefinerede eller ved lov.

Faktisk gør oprettelsen af ​​centralbanker det muligt for banksystemet at sikre fordelene ved centraliserede likvide reserver. Betydningen af ​​centraliserede likvide reserver ligger i følgende fakta:

(a) Centralisering af kontanter i centralbanken er en kilde til stor styrke for landets banksystem, da det inspirerer offentlighedens tillid i handelsbankerne.

(b) Centraliserede likvide reserver kan danne grundlag for en langt længere og mere elastisk kreditstruktur end de spredte blandt talrige individuelle forretningsbanker.

c) Centraliserede pengebeløb gør det muligt for centralbanken at yde yderligere midler til de banker, der er i midlertidige vanskeligheder. Faktisk kan centralbanken fungere som udlåner af den sidste udvej på grundlag af de centraliserede likvide reserver med den.

(d) Centralisering af likviditetsreserven bidrager til væksten i økonomien og til øget elasticitet og likviditet i banksystemet i særdeleshed og af kreditstrukturen generelt.

e) Centralisering af likviditetsreserven gør det også muligt for centralbanken at påvirke og kontrollere kreditoprettelse af kommercielle banker ved at øge eller mindske dennes sidstnævnte pengebeløb, det vil sige ved hjælp af den variable reserveprocent.

(ii) Udlåner af sidste udvej:

Som udlåner af sidste udvej, i perioder med kreditstrenghed, giver centralbanken midlertidig finansiel indkvartering til kommercielle banker ved at genanskaffe deres berettigede regninger. Centralbanken er den ultimative kilde til penge i det moderne kreditsystem. Finanstilsynets funktion indebærer, at centralbanken påtager sig ansvaret for direkte eller indirekte at imødekomme alle rimelige krav til indkvartering fra kommercielle banker.

Centralbankens funktion som udlåner af sidste udvej har udviklet sin rediscounting-funktion i nødsituationer. Den reelle betydning af rediscount-funktionen, ifølge De Kock, ligger i, at det øger elasticiteten og likviditeten af ​​hele kreditstrukturen. Ved at levere et klar medium til omregning i kontanter af visse aktiver i banker. Det hjælper med at opretholde deres likviditet. Det giver også mulighed for en betydelig grad af økonomi i brugen af ​​likviditetsreserver, da kommercielle banker kan drive et stort omfang af forretninger med samme reserve og kapital.

(iii) Clearing Agent:

Da centralbanken bliver depotbanken af ​​kontanter i banker, er det kun logisk, at den fungerer som en afviklingsbank eller et clearinghus for andre banker. Da alle banker har deres konti hos centralbanken, afvikles bankernes krav mod hinanden ved simpel overførsel fra og til deres konti.

Denne metode til afvikling af konti gennem centralbanken er, bortset fra at være praktisk, økonomisk med hensyn til brugen af ​​kontanter. Da fordringer tilpasses via konti, er der normalt ikke behov for kontanter. Det styrker også banksystemet ved at reducere udbetalinger af kontanter i krisetider. Desuden holder den centralbanken orienteret om handelsbankernes likviditet med hensyn til deres aktiver.

5. Centralbank som kreditgiver:

Langt den vigtigste af alle funktioner i centralbanken i moderne tid er at styre kreditoperationer fra kommercielle banker. Kredit, kilden til mange velsignelser i en moderne økonomi, kan også blive, medmindre vi styrer det, en kilde til forvirring og fare.

De sociale og økonomiske konsekvenser af ændringer i købekraften af ​​penge er alvorlige, og da kredit spiller en afgørende rolle i afviklingen af ​​forretningstransaktioner, er det afgørende, at det skal kontrolleres. Pengepolitikken gennemføres af centralbanken via våben med kreditkontrol.

6. Centralbank som initiativtagende for økonomisk udvikling:

Den moderne centralbank udfører en række udviklings- og salgsfunktioner. I dag betragtes centralbanken som et uundgåeligt organ til fremme af landets økonomiske vækst. Det er en institution, der er ansvarlig for opretholdelsen af ​​den økonomiske stabilitet og for at hjælpe væksten i økonomien inden for rammerne af den generelle økonomiske politik i staten.

Således skal centralbanken tage alle de nødvendige skridt for at imødekomme de økonomiske krav til den økonomiske udvikling i landet. Det er ansvarligt for udviklingen af ​​et passende og forsvarligt banksystem for at imødekomme ikke blot handel og handel, men også landbrug og industri. Centralbanken skal for at sikre økonomiske fremskridt sikre, at forretningsbankerne opererer på et rimeligt forsvarligt og forsigtigt grundlag.

Den centrale opgave for centralbanken ligger således i udviklingen af ​​højt organiserede penge- og kapitalmarkeder, som mange hjælper med at fremskynde de økonomiske fremskridt ved at bistå de enorme investeringsaktiviteter i kapitaldannelse og andre produktive sektorer. Under planlægningens æra er centralbankens rolle som rådgiver for regeringen om økonomiske forhold generelt og især økonomiske forhold af stor betydning.

Således har et udviklingslandes centralbank en vigtig rolle at spille i udviklingsprocessen. I underudviklede lande har centralbanken ikke blot at yde tilstrækkelige midler og til at kontrollere inflationen gennem kreditregulering, men det skal også påtage sig ansvaret for at sprede bankfaciliteter, give kredit til billige priser til landbrug og industri, beskytte markedet for statspapirer og kanalisering af kredit til ønskelige veje.

Desuden er der i de underudviklede lande institutionelle huller på penge- og kapitalmarkederne, som hindrer økonomisk vækst. Banksystemet er ikke ordentligt organiseret, da en stor del af pengemarkedet består af uorganiserede, indfødte bankfolk. Således bliver fremme af sund, organiseret, velintegrerede institutioner og agenturer i penge- og kapitalmarkedet en vigtig funktion af en centralbank i en udviklingsøkonomi.

Fra mangel på manglende eksistens af institutioner som sparekasser, landbrugskreditinstitutter, forsikringsselskaber og lignende til at indsamle og mobilisere besparelser og gøre dem tilgængelige for produktive investeringer, er hovedårsagen til den lave kapitalformidling. Derfor er væksten i sådanne institutioner i disse lande en forudsætning for kapitaldannelse, som er en nøgle til økonomisk udvikling.

Det er åbenbart, at et udviklingslandes centralbank har en afgørende rolle at spille i opbygningen af ​​en sådan finansiel infrastruktur til hurtig økonomisk udvikling. Som planlægningskommissionen i Indien lægger den, må centralbanken tage en "direkte og aktiv rolle først og fremmest ved at skabe eller hjælpe med at skabe den nødvendige udstyr til finansiering af udviklingsaktiviteter over hele landet og for det andet at sikre, at de finansielle midler strømmer i de anførte retninger. "

Centralbanken indsamler og udbreder også økonomisk statistik af et bredere sortiment. Som sådan skal landets regering læne sig tungt på centralbanken for at søge økonomisk og finansiel rådgivning under udviklingsplanlægningen.

Derudover kan centralbanken også udføre diverse funktioner som at yde bistand til landmænd gennem samarbejdsforeninger ved at abonnere på deres aktiekapital og fremme finansieringsselskaber med henblik på at yde lån til storskala og småindustrier samt udgivelse statistiske rapporter om tendenser på penge- og kapitalmarkederne.

Kort sagt er en centralbank en institution, som altid arbejder i landets bedste økonomiske interesser.

I lyset af alle disse funktioner, som beskrevet ovenfor, følger det af, at en moderne centralbank er meget mere end en udstedelsesbank.

Figur 1 opsummerer en centralbanks funktioner.